Pracujesz w sektorze Anti-Money Laundering? Potrzebujesz uzupełnić wiedzę i kompetencje, by pewnie wypełniać swoje obowiązki, a dodatkowo pragniesz posiadać certyfikat, który jest tego dowodem? AML jest dziś kompetencją, która znacząco zwiększa wartość Twojego CV. Sprawdź, jak zdobyć potrzebne przygotowanie na kursie!
AML – co to jest?
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) to zestaw prawnych, organizacyjnych i technologicznych mechanizmów mających zapobiegać wprowadzaniu nielegalnie uzyskanych środków do legalnego obrotu gospodarczego. Polskie przepisy wynikają bezpośrednio z dyrektyw Unii Europejskiej, a ich fundamentem jest Ustawa z dnia 1 marca 2018 roku. Jeśli chcesz dokładnie przestudiować, co to jest AML, warto zacząć od ustawy z 1 marca 2018 roku, która określa zasady działania tzw. instytucji obowiązanych.
W praktyce oznacza to konieczność weryfikowania klientów, oceny ryzyka i reagowania na nietypowe transakcje. W określonych przypadkach firma musi też przekazać informacje do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej.
Kogo dotyczą przepisy AML?
Przepisy AML obejmują tzw. instytucje obowiązane, czyli m.in. banki, biura rachunkowe, doradców podatkowych, pośredników nieruchomości oraz wybrane kancelarie. To właśnie w takich miejscach trzeba identyfikować klientów, oceniać ryzyko i reagować na transakcje, które mogą budzić wątpliwości.
Jak często dochodzi do takich sytuacji? W 2025 roku GIIF otrzymał 11 071 zawiadomień o podejrzanych transakcjach, podczas gdy rok wcześniej było ich 8129. W tym samym czasie wszczęto 4304 postępowania analityczne. Skala tych działań pokazuje, że wiedza z zakresu AML ma realne zastosowanie w wielu branżach, a nie wyłącznie w sektorze bankowym.
Czy szkolenie z AML jest obowiązkowe?
Tak, jeśli wykonujesz zadania związane z AML w instytucji obowiązanej. Art. 52 ustawy nakłada na pracodawcę obowiązek zapewnienia odpowiedniego szkolenia osobom realizującym takie zadania.
Jeśli masz już takie szkolenie za sobą, może to działać na Twoją korzyść podczas szukania pracy. Pracodawca nie zaczyna wtedy od zupełnych podstaw, a Ty możesz od razu pokazać, że znasz zasady weryfikacji klientów, oceny ryzyka i stosowania procedur AML. To szczególnie przydatne przy rekrutacjach do banków, biur rachunkowych oraz innych firm objętych ustawą.
Czego nauczysz się na szkoleniu AML?
Jeśli chcesz nauczyć się rozpoznawać ryzyko prania pieniędzy i prawidłowo stosować procedury wymagane w instytucjach obowiązanych, sprawdź szkolenie z AML w Krajowej Izbie Księgowych. Program został przygotowany zgodnie z wymaganiami art. 52 ustawy AML.
Podczas kursu poznasz m.in.:
- zasady identyfikacji klienta i beneficjenta rzeczywistego,
- sposób oceny ryzyka,
- reguły monitorowania transakcji,
- procedury stosowane w instytucjach objętych ustawą,
- zasady przekazywania informacji do GIIF.
Szkolenie realizujesz online, więc materiał możesz przerabiać w dogodnym dla siebie czasie. Po ukończeniu kursu otrzymasz dokumentację zgodną z wymaganiami MEiN.
Jak wykorzystać AML w dalszym rozwoju zawodowym?
Znajomość AML może otworzyć Ci drogę do zadań związanych z kontrolą ryzyka, obsługą klientów i procedurami wewnętrznymi. To szczególnie przydatne w firmach, które działają w sektorze finansowym lub obsługują klientów biznesowych.
Jeśli z czasem chcesz pójść szerzej w stronę analizy finansów przedsiębiorstwa, naturalnym kolejnym kierunkiem może być kurs rachunkowości zarządczej. Skupia się on na wykorzystaniu danych finansowych do oceny wyników firmy i wspierania decyzji zarządczych.
KIK oferuje też kursy z księgowości, podatków, kadr i innych obszarów finansów, więc łatwiej zbudować ścieżkę rozwoju dopasowaną do tego, w jakim kierunku chcesz iść zawodowo.
Poznaj ofertę KIK i wybierz szkolenie, które najlepiej uzupełni Twoje doświadczenie i pomoże Ci przygotować się do kolejnego etapu kariery.
